1. ¿QUÉ ES LA DIRECTIVA 2007/64/CE DEL PARLAMENTO EUROPEO Y EL CONSEJO DE 13 DE NOVIEMBRE DE 2007 Y CUÁLES SON SUS OBJETIVOS?
- Cambios introducidos por la Directiva 2007/64/CE en los sistemas pago en Europa.
- Los nuevos sistemas de pago electrónicos en Europa.
- La posibilidad de utilizar una sola cuenta bancaria para operaciones en euros en la zona SEPA.
- Nuevas normas para tratamiento entre pagos nacionales y transfronterizos, en el espacio europeo.
- Derechos y obligaciones de los usuarios de los instrumentos de pago.
- Nuevas responsabilidades de las entidades bancarias.
- Los plazos de ejecución de las operaciones de pago.
- Las condiciones de revocabilidad de adeudos directos para el usuario de servicios de pago.

2. EL REGLAMENTO 260/2012 DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO DE 14 DE MARZO DE 2012
- Plazo final para la migración y la implantación definitiva de los instrumentos SEPA o “End Date”.
- Requisitos de las transferencias SEPA.
- Requisitos de los adeudos domiciliados SEPA.
- Uso del IBAN y del BIC (bank indentifier code).
- Tasas de intercambio en los adeudos domiciliados SEPA.
- Artículo 16 del Reglamento UE N°260/2012 “niche products”.

3. LA SEPA Y EL EPC
- SEPA la Zona Única de Pagos en Euros.
- Los principales beneficios derivados de la implantación de SEPA una Zona Única de Pagos en Euros.
- El plan de migración a SEPA.
- Los nuevos instrumentos de pago del proyecto SEPA: SEPA Credit Transfers (SCT) y SEPA Direct Debit (SDD).
- La desaparición de barreras para la ejecución de pagos internacionales gracias a SEPA.
- El EPC, European Payment Council y sus funciones en la regulación de los instrumentos de pago SEPA.

4. LA LEY 16/2009, DE 13 DE NOVIEMBRE, DE SERVICIOS DE PAGO
- Puntos clave de la Ley 16/2009 de servicios de pago.
- Homologación de los medios de pago nacionales y transfronterizos.
- Los nuevos instrumentos de cobro bajo la normativa SEPA y del EPC.
- La nueva normativa sobre servicios de pago regula los plazos de ejecución, fecha valor y disponibilidad de los fondos de una manera que favorece al usuario de servicios de pago.
- Los plazos de devolución de los adeudos establecidos por la Ley 16/2009 de servicios de pago.

5. TIPOS DE INSTRUMENTOS DE PAGO A LOS QUE SE APLICA LA LEY 16/2009 Y LA NORMATIVA SEPA.
- Adeudos domiciliados, incluidos los no recurrentes.
- Operaciones con tarjetas de débito o de crédito.
- Ingresos y retiradas de efectivo en cuenta.
- Transferencias, incluidas las órdenes permanentes.
- Nueva normativa para las comisiones bajo la fórmula SHARE.
- Instrumentos de pago que no están incluidos en el ámbito de aplicación.

6. EL IDENTIFICADOR ÚNICO Y LAS NORMAS GENERALES DE LAS OPERACIONES DE PAGO
- El código internacional IBAN y el BIC como Identificador único paneuropeo de las operaciones bancarias.
- Como hacer la conversión del CCC al IBAN de cuentas españolas y de diversos estados europeos.
- La norma SHA de gastos compartidos en las operaciones de pago.
- La nueva norma de fecha valor.
- La transferencia norma SEPA y su plazo de ejecución.

7. ASPECTOS ESPECÍFICOS PARA LOS ADEUDOS DOMICILIADOS SEPA
- Las nuevas normas bancarias del adeudo domiciliado SEPA Direct Debit: Adeudos Directos SEPA. Esquema básico (CORE) y Esquema empresarial (B2B).
- Los nuevos formatos de ficheros de recibos y efectos comerciales y de servicios que sustituirán a los actuales: Cambios significativos.
- La fecha final de migración o “End Date” para la Norma 19.
- La fecha final de migración o “End Date” para los productos nicho Norma 58 y Norma 32.
- Los nuevos circuitos de cargo en cuenta de los recibos electrónicos; el SDD Core y el SDD B2B según normativa del EPC.
- La nueva normativa AEB, normas y procedimientos bancarios Nº 19-14 para los Adeudos Directos SEPA en fichero electrónico – Esquema Básico, SDD Core.
- La nueva normativa AEB, normas y procedimientos bancarios Nº 19-44 para los Adeudos Directos SEPA en fichero electrónico – Esquema SDD B2B.
- El concepto de mandato obligatorio introducido por SEPA y el EPC.
- Validez de los mandatos anteriores según las reglas de migración SEPA.
- Papel de la entidad bancaria domiciliataria en la validación de la orden de domiciliación de los adeudos directos firmada por el deudor.
- Características del modelo de mandato SDD Core firmado por el cliente ordenante: Orden de domiciliación de débito directo SEPA.
- Características del modelo de mandato SDD B2B firmado por el cliente ordenante: Orden de domiciliación de Débito Directo de Empresa a Empresa de la SEPA.
- Los plazos máximos para devoluciones de una operación según el circuito utilizado.
- La carga de la prueba de la autorización bancaria para domiciliar cargos.
- Medidas para impedir la devolución de cargos por el pagador.
- Cómo actuar ante una devolución y recomendaciones a tener en cuenta para evitar impagos.

8. EL PLAN DE MIGRACIÓN A SEPA
- Cronología del plan de migración a SEPA.
- El Plan oficial de acción para la migración a los adeudos directos y las transferencias SEPA en España.
- Validez de las órdenes de domiciliación existentes.
- Migración de los Productos nicho.
- Contestación a las preguntas más frecuentes sobre la migración a SEPA.


9. OTROS MEDIOS DE PAGO NO REGULADOS POR LA DIRECTIVA 2007/64/CE Y LA LEY 16/2009
- Los documentos cambiarios.
- El cheque.
- El pagaré.
- La letra de cambio.
- Los efectos de comercio.
- El cuaderno 32 de la AEB.
- El pago domiciliado; cuaderno AEB 68.

• Conocer la Directiva 2007/64/CE de servicios de pago, el Reglamento 260/2012 de la UE, la Ley 16/2009, de Servicios de Pago y las nuevas normas bancarias del recibo electrónico domiciliado.
• Entender los nuevos instrumentos de pago del proyecto SEPA, el SDD Core y el SDD B2B y conocer los nuevos plazos de devolución de los recibos según la normativa del EPC.
• Comprender cómo afecta a las empresas españolas las nuevas normas sobre costes de las transferencias, domiciliaciones y tarjetas.
• Estar informado de las nuevas garantías para el ordenante de pago en domiciliaciones bancarias que ha introducido la Directiva 2007/64/CE de servicios de pago.
• Entender las ventajas que para los acreedores suponen los adeudos directos SEPA SDD.
• Conocer las nuevas obligaciones para los bancos y proveedores de servicios de pago.
• Comprender cómo se debe realizar la migración a los nuevos instrumentos de pago SEPA.

IFD

• Conocer la Directiva 2007/64/CE de servicios de pago, el Reglamento 260/2012 de la UE, la Ley 16/2009, de Servicios de Pago y las nuevas normas bancarias del recibo electrónico domiciliado.
• Entender los nuevos instrumentos de pago del proyecto SEPA, el SDD Core y el SDD B2B y conocer los nuevos plazos de devolución de los recibos según la normativa del EPC.
• Comprender cómo afecta a las empresas españolas las nuevas normas sobre costes de las transferencias, domiciliaciones y tarjetas.
• Estar informado de las nuevas garantías para el ordenante de pago en domiciliaciones bancarias que ha introducido la Directiva 2007/64/CE de servicios de pago.
• Entender las ventajas que para los acreedores suponen los adeudos directos SEPA SDD.
• Conocer las nuevas obligaciones para los bancos y proveedores de servicios de pago.
• Comprender cómo se debe realizar la migración a los nuevos instrumentos de pago SEPA.

1. ¿QUÉ ES LA DIRECTIVA 2007/64/CE DEL PARLAMENTO EUROPEO Y EL CONSEJO DE 13 DE NOVIEMBRE DE 2007 Y CUÁLES SON SUS OBJETIVOS?
- Cambios introducidos por la Directiva 2007/64/CE en los sistemas pago en Europa.
- Los nuevos sistemas de pago electrónicos en Europa.
- La posibilidad de utilizar una sola cuenta bancaria para operaciones en euros en la zona SEPA.
- Nuevas normas para tratamiento entre pagos nacionales y transfronterizos, en el espacio europeo.
- Derechos y obligaciones de los usuarios de los instrumentos de pago.
- Nuevas responsabilidades de las entidades bancarias.
- Los plazos de ejecución de las operaciones de pago.
- Las condiciones de revocabilidad de adeudos directos para el usuario de servicios de pago.

2. EL REGLAMENTO 260/2012 DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO DE 14 DE MARZO DE 2012
- Plazo final para la migración y la implantación definitiva de los instrumentos SEPA o “End Date”.
- Requisitos de las transferencias SEPA.
- Requisitos de los adeudos domiciliados SEPA.
- Uso del IBAN y del BIC (bank indentifier code).
- Tasas de intercambio en los adeudos domiciliados SEPA.
- Artículo 16 del Reglamento UE N°260/2012 “niche products”.

3. LA SEPA Y EL EPC
- SEPA la Zona Única de Pagos en Euros.
- Los principales beneficios derivados de la implantación de SEPA una Zona Única de Pagos en Euros.
- El plan de migración a SEPA.
- Los nuevos instrumentos de pago del proyecto SEPA: SEPA Credit Transfers (SCT) y SEPA Direct Debit (SDD).
- La desaparición de barreras para la ejecución de pagos internacionales gracias a SEPA.
- El EPC, European Payment Council y sus funciones en la regulación de los instrumentos de pago SEPA.

4. LA LEY 16/2009, DE 13 DE NOVIEMBRE, DE SERVICIOS DE PAGO
- Puntos clave de la Ley 16/2009 de servicios de pago.
- Homologación de los medios de pago nacionales y transfronterizos.
- Los nuevos instrumentos de cobro bajo la normativa SEPA y del EPC.
- La nueva normativa sobre servicios de pago regula los plazos de ejecución, fecha valor y disponibilidad de los fondos de una manera que favorece al usuario de servicios de pago.
- Los plazos de devolución de los adeudos establecidos por la Ley 16/2009 de servicios de pago.

5. TIPOS DE INSTRUMENTOS DE PAGO A LOS QUE SE APLICA LA LEY 16/2009 Y LA NORMATIVA SEPA.
- Adeudos domiciliados, incluidos los no recurrentes.
- Operaciones con tarjetas de débito o de crédito.
- Ingresos y retiradas de efectivo en cuenta.
- Transferencias, incluidas las órdenes permanentes.
- Nueva normativa para las comisiones bajo la fórmula SHARE.
- Instrumentos de pago que no están incluidos en el ámbito de aplicación.

6. EL IDENTIFICADOR ÚNICO Y LAS NORMAS GENERALES DE LAS OPERACIONES DE PAGO
- El código internacional IBAN y el BIC como Identificador único paneuropeo de las operaciones bancarias.
- Como hacer la conversión del CCC al IBAN de cuentas españolas y de diversos estados europeos.
- La norma SHA de gastos compartidos en las operaciones de pago.
- La nueva norma de fecha valor.
- La transferencia norma SEPA y su plazo de ejecución.

7. ASPECTOS ESPECÍFICOS PARA LOS ADEUDOS DOMICILIADOS SEPA
- Las nuevas normas bancarias del adeudo domiciliado SEPA Direct Debit: Adeudos Directos SEPA. Esquema básico (CORE) y Esquema empresarial (B2B).
- Los nuevos formatos de ficheros de recibos y efectos comerciales y de servicios que sustituirán a los actuales: Cambios significativos.
- La fecha final de migración o “End Date” para la Norma 19.
- La fecha final de migración o “End Date” para los productos nicho Norma 58 y Norma 32.
- Los nuevos circuitos de cargo en cuenta de los recibos electrónicos; el SDD Core y el SDD B2B según normativa del EPC.
- La nueva normativa AEB, normas y procedimientos bancarios Nº 19-14 para los Adeudos Directos SEPA en fichero electrónico – Esquema Básico, SDD Core.
- La nueva normativa AEB, normas y procedimientos bancarios Nº 19-44 para los Adeudos Directos SEPA en fichero electrónico – Esquema SDD B2B.
- El concepto de mandato obligatorio introducido por SEPA y el EPC.
- Validez de los mandatos anteriores según las reglas de migración SEPA.
- Papel de la entidad bancaria domiciliataria en la validación de la orden de domiciliación de los adeudos directos firmada por el deudor.
- Características del modelo de mandato SDD Core firmado por el cliente ordenante: Orden de domiciliación de débito directo SEPA.
- Características del modelo de mandato SDD B2B firmado por el cliente ordenante: Orden de domiciliación de Débito Directo de Empresa a Empresa de la SEPA.
- Los plazos máximos para devoluciones de una operación según el circuito utilizado.
- La carga de la prueba de la autorización bancaria para domiciliar cargos.
- Medidas para impedir la devolución de cargos por el pagador.
- Cómo actuar ante una devolución y recomendaciones a tener en cuenta para evitar impagos.

8. EL PLAN DE MIGRACIÓN A SEPA
- Cronología del plan de migración a SEPA.
- El Plan oficial de acción para la migración a los adeudos directos y las transferencias SEPA en España.
- Validez de las órdenes de domiciliación existentes.
- Migración de los Productos nicho.
- Contestación a las preguntas más frecuentes sobre la migración a SEPA.


9. OTROS MEDIOS DE PAGO NO REGULADOS POR LA DIRECTIVA 2007/64/CE Y LA LEY 16/2009
- Los documentos cambiarios.
- El cheque.
- El pagaré.
- La letra de cambio.
- Los efectos de comercio.
- El cuaderno 32 de la AEB.
- El pago domiciliado; cuaderno AEB 68.

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